Совместными усилиями

26 апреля 2016

Совместными усилиями

Елена Игнатова
Эксперт-Сибирь

Непростая ситуация в экономике спровоцировала появление новых антикризисных кредитных продуктов для бизнеса. Сегодня система льготного кредитования уже сформирована, однако сами предприниматели еще не научились пользоваться ее возможностями

7 апреля в Новосибирске прошла межрегиональная конференция «Содействие развитию малого и среднего предпринимательства в условиях экономической нестабильности. Опыт Сибирского округа». Представители власти, банковской системы и сектора МСБ обсудили сложившуюся ситуацию в финансовом секторе экономики, а также определили инструменты и возможности поддержки бизнеса в сложившихся условиях. Организаторами выступили Ассоциация регио­нальных банков России, Правительство Новосибирской области, Сибирское Главное управление Банка России и Банк «Левобережный». 

 

Совокупность условий

По данным правительства Новосибирской области, в регионе зарегистрировано более 140 тысяч компаний, относящихся к сектору МСБ, они обеспечивают около 45% товарооборота области и существенную долю всех налоговых отчислений. В малом и среднем бизнесе задействовано 35% трудоспособного населения столицы Сибири.

 «У каждого региона сложилась своя практика поддержки МСБ, однако благодаря конференции появилась возможность обсудить эту конкретную практику содействия развитию предпринимательских инициатив, обменяться опытом и выработать новые механизмы», — сказал губернатор Новосибирской области Владимир Городецкий, открывая конференцию. В свою очередь министр промышленности, торговли и развития предпринимательства Новосибирской области Николай Симонов отметил, что сегодня в регионе помимо серьезной инфраструктуры для развития бизнеса, разработаны различные программы поддержки сектора МСБ. «В том числе к ним относится принятая программа реиндустриализации, которая призвана найти эффективные пути развития Новосибирской области, в рамках этой программы уже принят комплекс решений по инвестиционным проектам, облегчающий доступность к государственной инвестиционной поддержке», — уточнил Симонов.

Конференцию посетили более 200 представителей банков и различных структур поддержки бизнеса СФО

Продолжая конференцию, председатель Совета ассоциации «Россия» и член «РСПП» Александр Мурычев охарактеризовал проблемы, сложившееся в секторе кредитования, и подчеркнул, что в условиях стремительного снижения темпов экономического развития, объем финансовой поддержки сектора МСБ сокращается. При этом усугубляет ситуацию рост убыточных кредитных организаций. «Сложившаяся ситуация связана с тремя основными факторами: первое — санкции и антисанкции, второе — сырьевая зависимость экономики, третье — высокие административные барьеры для бизнеса, в том числе в налоговой системе, судебной, финансовой и других, — поясняет Мурычев. — Бизнесу нужна уверенность в завтрашнем дне и стабильность, иначе долгосрочных проектов в стране не будет». Эксперт также отметил, что поддержание сектора МСБ напрямую связано с поэтапным снижением ключевой ставки Центробанка. «Снижение ключевой ставки ведет за собой снижение ставки в коммерческих банках. Пока мы ходим по замкнутому кругу: жесткая кредитно-денежная политика, низкая доступность кредитов и при этом все требуют обеспечить экономический рост — как это возможно? Поэтому нужно определить, какие параметры должны быть у банковской системы, чтобы окончательно не лишить сектор малого и среднего бизнеса банковских услуг», — добавил Мурычев. В то же время эксперт отметил, что сегодня система льготного кредитования уже начала формироваться, появились реальные антикризисные кредитные предложения.

 

Регио­нальный акцент

Во многом появление системы льготного кредитования в регионах стало возможным благодаря сотрудничеству нескольких финансовых структур — регио­нальных фондов развития субъектов малого и среднего предпринимательства, АО «МСП Банк» (группа Внешэкономбанка) и различных коммерческих банков. В Сибири активную работу в рамках государственной программы поддержки предпринимателей ведет Банк «Левобережный».

В настоящее время с программами МСП Банка в Новосибирской области работают 64 партнера — кредитные организации, лизинговые и факторинговые компании. Средняя процентная ставка по региону составила 12,85% годовых. В прошлом году по программам МСП Банка его партнеры выдали в регионе компаниям малого и среднего бизнеса кредиты на 2,7 млрд руб­лей, из них 40% займов предоставил Банк «Левобережный» (ПАО), причем 84% получателей займов относятся к неторговому сектору. Заместитель председателя правления АО «МСП Банк» Максим Скочко в своем выступлении на конференции отметил, что Банк «Левобережный» является стратегическим партнером МСП Банка в регионе. В 2015 году в рамках сотрудничества с МСП Банком по программе финансовой поддержки малого и среднего бизнеса Банк «Левобережный» выдал кредиты малому и среднему бизнесу на реализацию инвестиционных проектов на общую сумму 1 034 млн руб­лей. 

В банке «Левобережный» «Эксперту-Сибирь» рассказали, что в 2016 году запланировано сохранить тенденцию роста портфеля малого бизнеса. «Доля МСБ в кредитном портфеле Банка «Левобережный» на данный момент составляет 65%. Работа по увеличению возможностей финансирования малого и среднего бизнеса ведется банком на постоянной основе. Конечно, в первую очередь это совместные программы с АО «МСП Банк» и фондами развития малого и среднего предпринимательства, работающими на территории Сибирского федерального округа, — рассказал генеральный директор Банка «Левобережный» Владимир Шапоренко. — Мы принимаем участие в самых значимых государственных программах поддержки малого и среднего бизнеса, поскольку считаем, что именно этот сегмент при грамотном менеджменте обладает хорошим потенциалом в текущих рыночных условиях».

 

Нарастить активность

Непростая экономическая ситуация отразилась и на предпринимательской активности. Эксперты отмечают, что на текущий момент представители сектора МСБ неохотно обращаются в банки за получением кредита, такую тенденцию зафиксировали в том числе в Сибирском ГУ Банка России. Основная причина, озвученная предпринимателями, — непредсказуемость ведения бизнеса. «Несмотря на то, что объем кредитования МСБ за прошлый год существенно упал по сравнению с 2014 годом, реальные механизмы льготного кредитования МСБ уже существуют и доступны для использования. Одним из таких механизмов являются продукты МСП Банка, предоставляющего кредиты в рамках государственных программ поддержки предпринимательства», — подчеркнул заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

«На рынке кредитования сейчас остро стоит вопрос даже не доступности денег, а дефицита хороших качественных заявок. Малый бизнес сегодня очень осторожно развивает проекты, и нам приходится постоянно рассказывать о том, какие у бизнеса есть возможности, и более того — оказывать практическую помощь в подготовке проектов, — рассказал Владимир Шапоренко. — В рамках программ МСП Банка малое и среднее предпринимательство может получить лучшие условия из того, что сегодня существует на рынке. И по срокам, и по процентным ставкам, и по доступности. Мы регулярно встречаемся с малым и средним бизнесом, рассказываем, помогаем. И планируем делать это и дальше», — пояснил банкир.

Дополнительные возможности для развития бизнеса дают областные и городские гарантийные фонды, работа которых направлена на упрощение процедуры кредитования предпринимателей. К примеру, гарантийные фонды Новосибирской области по итогам 2015 года увеличили объем гарантий и количество кредитов, выданных малому бизнесу, по сравнению с предыдущим годом в четыре раза. В то же время Фонд микрофинансирования показал рост — 20%. Такие данные на конференции привел Николай Симонов. «Мы чувствуем, что в финансовых институтах области и федерального, и регио­нального уровня еще есть запас по увеличению объема кредитования, и это отвечает нашим планам по реализации инвестиционных проектов. Деньги есть, но сегодня мы испытываем недостаток в заявках со стороны бизнеса, — подчеркнул Симонов. — Кроме этого, на последнем заседании правительства уже были приняты необходимые изменения в отношении малого и среднего предпринимательства, которые упрощают процедуры по отчетности при получении господдержки».

 


Похожие статьи: